PRZEJDŹ DO SAVEINVEST.PL

Jak sporządzić testament?

Robert Tomaszewski
29 grudnia 2014
Darowizna
Testament

Kodeks postępowania cywilnego reguluje tylko ogólne prawa dziedziczenia. Natomiast spisanie testamentu przez spadkodawcę pozwala definitywnie rozstrzygnąć, kto zostanie właścicielem dóbr po jego śmierci.

Testament stanowi rozrządzenie majątku, jaki pozostawia po sobie osoba zmarła. Aby wyrazić wolę co do dziedziczenia, należy spisać go osobiście – odręcznie – nadać mu tytuł „testament”, opatrzyć datą i złożyć podpis pod powstałym tekstem.

Testament sporządzony odręcznie

W testamencie ująć należy osoby, którym na wypadek śmierci ma zostać przekazany majątek osoby zmarłej. Musi także określać, w jakiej części poszczególne osoby dziedziczą schedę. Istnieje także możliwość wskazania konkretnych osób, którym mają przypaść wszelkie ruchomości – przykładowo książki, kolekcja obrazów, samochód etc. Warto wtedy podać niezbędne szczegóły, by poprawnie zidentyfikować przedmioty dziedziczenia. Można również w testamencie wytyczyć spadkobiercom podjęcie konkretnych działań – np. synowi ukończenie studiów. Niewypełnienie tej woli nie wpływa na dziedziczenie.

Co w przypadku, gdy część majątku ma przypaść osobie, której w świetle prawa cywilnego nie klasyfikuje się jako spadkobiercy? Wówczas należy zaznaczyć, że taka osoba jest zapisobiercą, która dziedziczy według woli spadkodawcy. Nie wymaga się poświadczenia takiego testamentu przez notariusza, czy świadków. Jeśli przy jego sporządzaniu zostaną zachowane powyższe wymogi, będzie on ważny w świetle prawa. Bartosz Antos, Wiceprezes Zarządu Saveinvest, podkreśla, że nie będzie ważny testament, który wyraża wolę więcej niż jednej osoby. W przypadku, gdy spadkobierca wyraża swoją wolę wspólnie z małżonkiem lub partnerem, testament ten uznaje się przez prawo za nieobowiązujący. Możliwe jest złożenie testamentu do depozytu u notariusza – koszt wynosi ok. 70zł, plus 20 zł za każdy następny miesiąc jego przechowywania.

Testament sporządzony u notariusza

Gdy decydujemy się na sporządzenie testamentu u notariusza, to on wtedy dokłada starań, by dokument był ważny. W zależności od rodzaju sporządzanego testamentu koszt wynosi od 70 zł do 260 zł. Można także prosić notariusza o wpisanie testamentu do rejestru prowadzonego przez Krajową Radę Notarialną. Taka procedura umożliwia dowiedzenie się przez osoby powołane do spadku (które o sporządzeniu testamentu nie wiedzą) z chwilą śmierci spadkodawcy, czy taki dokument w ogóle istnieje. Sama treść testamentu pozostaje oczywiście nadal utajniona.

Testament ustny przy udziale świadków

Jeśli istnieje obawa rychłej śmierci spadkodawcy, lub gdy nie ma możliwości ręcznego spisania testamentu, może zostać on wypowiedziany ustnie w obecności co najmniej 3 świadków. Należy pamiętać, że świadkiem nie może być osoba uwzględniona w testamencie. Jeśli jednak świadkiem zostanie osoba, dla której testament przewiduje uzyskanie jakąkolwiek korzyści, zapis dotyczący takiej osoby staje się nieważny. Inne postanowienia mimo wszystko nie tracą ważności.

Zasady i terminy sprawdzania treści testamentu dyktuje kodeks postępowania cywilnego. Zawsze ważny jest ostatni w kolei sporządzony testament. Co zaś gdy osoba go sporządzająca nie zaznaczy w nim, że odwołuje poprzedni testament? Wtedy nieważne stają się tylko te spośród postanowień poprzedniego testamentu, których nie można pogodzić z nowymi. Przykładowo: jeśli ojciec w pierwszym testamencie powoła do całości spadku córkę, a w testamencie drugim i ostatnim w całości spadkobiercą uczyni syna, to on w konsekwencji dziedziczy cały spadek. Jeżeli natomiast w pierwszym testamencie powoła zarówno syna i córkę, a w drugim i ostatnim kuzynkę – bez określania przy tym wielkości udziałów i nie odwołując przy tym pierwszego – wszyscy dziedziczą po 1/3 całości spadku.

Kiedy testament jest nieważny?

Testament sporządzony przez osobę, która nie ma pełnej zdolności do czynności prawnych (jest niepełnoletnia lub ubezwłasnowolniona) lub gdy znajduje się w stanie wyłączającym świadome albo swobodne wyrażanie woli i podejmowanie decyzji, jest w świetle prawa nieważny. Stan unieważniający testament to m.in. choroba psychiczna, niedorozwój umysłowy, bycie pod wpływem silnych leków. Dlatego dobrze jest, gdy istnieją podstawy do podejrzeń występowania powyższego u spadkodawcy (warunkowane wiekiem, bądź stanem zdrowia), w dniu sporządzania testamentu udać się do lekarza pierwszego kontaktu. Ten ma możliwość stwierdzenia w zaświadczeniu, że spadkodawca znajduje się w stanie wyłączającym świadome lub swobodne podejmowanie decyzji i wyrażanie woli. Takie oświadczenie należy przechowywać wraz z testamentem. Z reguły ułatwia ono dopełnienie przez spadkobierców ostatniej woli zmarłego.

Robert Tomaszewski

Prezes Zarządu

Podobał Ci się artykuł?

Bądź na bieżąco i zapisz się do newslettera








    Zaznacz zgody po zapoznaniu się z obowiązkiem informacyjnym zawierającym zasady i cele przetwarzania danych przez Saveinvest S.A:

    * Pole obowiązkowe

    zdjęcie
    ekspert-ico

    Przeczytaj także

    Budowa
    Drzewa

    Kiedy i jak blisko lasu można wybudować dom?

    Śpiew ptaków o poranku, śniadanie na werandzie, zapach żywicy… Kto nie marzy o takiej sielance? Niektórzy nie pozostają w świecie marzeń. Sprawnie i pewnie zamieniają swoje pragnienia w rzeczywistość. Zanim jednak poniesie Cię ułańska fantazja w zagospodarowaniu leśnej działki nad morzem i projektowaniu swojego wymarzonego domu, sprawdź obowiązujące przepisy. W tym zakresie obowiązują bowiem pewne […]

    Bartłomiej Kuzniar
    Inwestycje w nieruchomości
    Nieruchomości

    Kupujemy działki rolne – jakie dokumenty będą nam potrzebne?

    Nabycie działki rolnej wraz z kolejnymi zmianami obowiązujących w tym zakresie przepisów jest w zasadzie coraz prostsze. Stopniowo dochodzi do otwarcia rynku nieruchomości rolnych na podmioty niebędące rolnikami. To dobra informacja dla inwestorów, którzy mają różne pomysły na wykorzystanie tych gruntów. Wciąż jednak trzeba pamiętać o tym, że istnieją pewne konieczne do przebrnięcia formalności. Należy […]

    Bartosz Antos
    Podatki

    Wszystko, co powinniśmy wiedzieć o dokumentacji podatkowej cen transferowych

    W jakich okolicznościach podatnicy zobowiązani będą do przedłożenia dokumentacji cen transferowych? Z czym wiąże się sankcyjna stawka podatku? Jaką dokumentację potwierdzająca cenę transferową organy podatkowe uznają za odpowiednią? Czym są ceny transferowe Ceny, po których dane przedsiębiorstwo przekazuje towary oraz dobra niematerialne, bądź świadczy usługi podmiotom powiązanym kapitałowo, osobowo lub rodzinnie nazywa się cenami transferowymi. […]

    Bartosz Antos
    Budowa

    Ułatwienia i kłopoty z rejestrem pozwoleń na budowę i zgłoszeń

    Czym jest rejestr pozwoleń na budowę i zgłoszeń? Jakie ułatwienia związane z procedurą budowlaną wprowadziło jego uruchomienie? Gdzie dla inwestorów i gmin pojawiają się kłopoty? RDWZ W związku z nowelizacją prawa budowlanego 1 stycznia 2016 r. uruchomiono ogólnodostępny internetowy centralny Rejestr Wniosków, Decyzji i Zgłoszeń w sprawach budowlanych, w skrócie RWDZ. Jest to nowa wersja […]

    Robert Tomaszewski
    Inwestycje w nieruchomości
    Najem
    Nieruchomości

    Zepsuty piekarnik w wynajmowanym mieszkaniu – kto powinien go naprawić? Prawo a wynajem nieruchomości

    Niedziałające sprzęty to częsty przedmiot sporu pomiędzy najemcami a wynajmującymi. Najczęściej jedni i drudzy nie wiedzą, kto tak naprawdę powinien odpowiadać za zepsuty piekarnik, telewizor albo pralkę. Jak sobie poradzić z tym problemem? Na to pytanie odpowiada Bartosz Antos – Dyrektor ds. Nieruchomości w firmie Saveinvest Sp. z o.o. – portal www.saveinvest.pl. Wynajem nieruchomości – […]

    Bartosz Antos
    Nieruchomości

    Rozgraniczenie i wytyczenie granic działki

    Często się zdarza, że kupno gruntów, w tym zakup działki wiąże się z koniecznością ich rozgraniczenia z sąsiadującymi parcelami. Rozgraniczenia należy dokonać, jeżeli do tej pory nie wytyczono granic działek bądź toczy się spór pomiędzy właścicielami nieruchomości. Kto może wystąpić o wytyczenie granic? Procedurę związaną z wytyczeniem rzeczywistych granic parceli i oznaczeniu ich znakami granicznymi […]

    Bartosz Antos
    Drogi

    Dojazd do działki – co musisz wiedzieć

    Zakup działki pod budowę domu to prawdziwe wyzwanie. Jedną z kluczowych spraw, którą trzeba koniecznie mieć na uwadze, jest dostęp do drogi oraz jej status. Wszelkie niedomówienia w tej kwestii mogą mieć poważne konsekwencje i zniweczyć plany o szybkim rozpoczęciu budowy. Otrzymanie pozwolenia na budowę na zakupionej działce zależy m.in. od jej dostępu do drogi […]

    Bartosz Antos
    Domki letniskowe

    Kiedy rozbiórka domku letniskowego jest nieunikniona?

    Budowa domu, własna działka budowlana w atrakcyjnym miejscu, prywatny domek letniskowy w dobrej lokalizacji lub inwestycja w domki pod wynajem – spełnienie każdego z tych marzeń pociąga za sobą obowiązek zdobycia podstawowej wiedzy z zakresu nieruchomości. Z tego artykułu dowiesz się jakie przesłanki powinny uświadomić kupującym, że nabywany przez nich domek letniskowy może zostać objęty […]

    Bartosz Antos
    back to top